Đặc điểm bảo an của giấy bạc 500.000 đồng. Ảnh: Ngân hàng Nhà nước

Tại Điều 5 Thông tư 58/2024/TT-NHNN có quy định về thu giữ tiền giả như sau:

 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất để phối hợp, xử lý khi phát hiện một trong các trường hợp sau:

- Có dấu hiệu nghi vấn tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả.

- Tiền giả loại mới.

- Có 5 tờ tiền giả (hoặc 5 miếng tiền kim loại giả) hoặc nhiều hơn trong một giao dịch.

- Khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả.

Theo Thông tư 58, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi giả trong giao dịch tiền mặt, các đơn vị như Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, sở giao dịch, tổ chức tín dụng, hay chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đối chiếu với đặc điểm bảo an trên tiền thật, tiền mẫu hoặc thông báo đặc điểm nhận biết tiền giả từ Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an.

Nếu xác định tiền giả thuộc loại đã được thông báo, các đơn vị phải tiến hành thu giữ, lập biên bản theo mẫu quy định, đồng thời đóng dấu và bấm lỗ để xử lý. Đối với tiền giả loại mới, chỉ thực hiện thu giữ và lập biên bản, không đóng dấu hay bấm lỗ. Trong vòng 2 ngày làm việc từ thời điểm thu giữ, các tổ chức tín dụng phải thông báo bằng văn bản tới Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc Sở Giao dịch, nêu rõ loại tiền, số lượng, seri, và đặc điểm của tiền giả.

Trong quá trình kiểm đếm, phân loại tiền mặt, nếu phát hiện tiền giả trong các bó, túi niêm phong, các đơn vị trong ngành ngân hàng sẽ xử lý tương tự như phát hiện trong giao dịch trực tiếp. Số tiền giả thu giữ sẽ được giao nộp định kỳ hàng tháng về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn hoặc Sở Giao dịch để kiểm tra tính xác thực.

Nếu phát hiện tiền thật bị xử lý nhầm là tiền giả, Ngân hàng Nhà nước sẽ yêu cầu đơn vị giao nộp bồi hoàn giá trị tương ứng cho khách hàng trong vòng 30 ngày. Tờ tiền thật bị đóng dấu và bấm lỗ sẽ được thu đổi ngang giá trị sau khi cắt góc 1/8 diện tích.

Theo Ngân hàng Nhà nước, Thông tư 58 được ban hành nhằm hướng dẫn các nội dung liên quan đến xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng, tạo cơ sở pháp lý cho hệ thống ngân hàng, các tổ chức, cá nhân có liên quan trong phát hiện và xử lý tiền giả, tiền nghi giả.

Châu An